中国据称考虑加强商业银行理财业务监管 股市闻

中国银监会正在考虑对已高达近24万亿人民币的银行理财市场加强监管,严控银行资金用于股票等高风险投资。中国A股闻风而动,周三大幅走低,创业板指数收盘跌幅超过5%。

中国据称考虑加强商业银行理财业务监管 股市闻

新闻配图

中国银监会正在考虑对已高达近24万亿人民币的银行理财市场加强监管,严控银行资金用于股票等高风险投资。中国A股闻风而动,周三大幅走低,创业板指数收盘跌幅超过5%。

不愿具名知情人士表示,银监会最新起草的相关征求意见稿拟要求,不得直接或间接投资于境内上市公司公开或非公开发行或交易的股票及其受(收)益权,不得直接或间接投资于非上市企业股权及其受(收)益权,私人银行和高资产净值客户等除外。

知情人士还称,银监会考虑禁止商业银行发行分级理财产品,并严格限制理财产品投资的集中度。银监会还可能要求商业银行建立理财产品风险准备金制度,并应按季度从净利润中计提风险准备金。上述要求仍在讨论过程中,尚未最后确定。

银监会尚未回复彭博寻求置评的传真。上述知情人士不愿具名,因未被授权对外发表评论。

近年来中国银行理财业务迅速膨胀,引发监管层对风险的担忧。彭博亚洲首席经济学家欧乐鹰撰文称,中国银行业有大量资金正在通过理财产品进行滚动。涉及的金额、资产与债务到期时间的不匹配以及最终借款人的脆弱状况都加剧了相关风险。

股市大跌

周三早些时候,《21世纪经济报道》援引未具名消息来源称,银监会新征求意见稿拟禁止银行发行分级理财产品;拟要求银行理财投资非标资产,只能对接信托计划,不能对接资管计划。

分析师表示,该媒体的报道恶化了市场情绪,令投资者对监管层要出台新政遏制投机的预期升温。近年来中国银行理财业务迅速膨胀,引发风险担忧。旭方基金基金经理王晨表示,有关银行理财产品受限的消息显示,资金流向股市的渠道正在收紧,导致股市今日的下跌。

上证指数午后跳水,一度跌3.64%,创三个月来最大盘中跌幅,收盘跌1.91%,下破3000点整数关口。深证成指收盘跌4.45%。创业板指数收跌5.45%。

股市大跌的另一背景是昨夜新华社关于最新中央政治局会议的报道。报道称,中国要全面落实“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”五大重点任务;去产能和去杠杆的关键是深化国有企业和金融部门的基础性改革。

“政治局会议精神预示要进一步在经济层面降杠杆,市场担忧理财产品降杠杆措施也会加强,这在心理层面上进一步影响股市,” 中原证券分析师张刚在电话中表示。

更多规定

知情人士对彭博表示,银监会还拟要求,商业银行开展基础类理财业务超过3年,且资本净额不得低于50亿元人民币,方可从事综合类理财业务。

知情人士还称,除结构性理财产品外的预期收益率型产品,按其产品管理费用的50%计提;净值型理财产品、结构性理财产品和其他理财产品,按其产品管理费收入的10%计提。风险准备金使用后低于理财产品余额1%的,商业银行应继续提取,直至达到理财产品余额的1%。

此外商业银行不得发行分级理财产品。分级理财产品是指商业银行按照本金和收益受偿顺序的不同,将理财产品划分为不同等级的份额,不同等级份额的收益分配不按份额比例计算,而是由合同另行约定、按照优先与劣后份额安排。

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